Η Ελλάδα αλλάζει τον τρόπο που ελέγχει το «μαύρο χρήμα» στις τράπεζες. Η Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων εφαρμόζει ένα νέο, πιο επιθετικό σύστημα που παρακολουθεί συναλλαγές σε πραγματικό χρόνο, χωρίς να περιμένει αποδείξεις.
Προληπτικοί έλεγχοι στις τραπεζικές συναλλαγές
Η μεγάλη αλλαγή έρχεται στον τρόπο δράσης των αρχών. Οι έλεγχοι δεν περιορίζονται πλέον σε εκ των υστέρων διαπιστώσεις αλλά κινούνται σε δύο επίπεδα ταυτόχρονα: προληπτικά και κατασταλτικά.
Η εφαρμογή της «δέουσας επιμέλειας» σημαίνει ότι κάθε συναλλαγή παρακολουθείται πριν ακόμη ολοκληρωθεί. Οποιαδήποτε ασυνήθιστη ή ύποπτη κίνηση ενεργοποιεί άμεσο έλεγχο. Τα ειδικά πεδία που εξετάζονται περιλαμβάνουν τραπεζικούς λογαριασμούς, εμβάσματα, θυρίδες και ασφαλιστικές εταιρείες.
Δέσμευση περιουσίας με απλές ενδείξεις
Το κρίσιμο σημείο είναι ότι η παρέμβαση δεν χρειάζεται πλήρη απόδειξη παρανομίας. Αρκούν απλές ενδείξεις για να ενεργοποιηθεί ο μηχανισμός δέσμευσης περιουσίας.
Αυτό σημαίνει ότι καταθέσεις μπορούν να μπλοκαριστούν με βάση υπόνοιες. Η στρατηγική αυτή στοχεύει στον άμεσο εντοπισμό και τη διακοπή της διακίνησης παράνομων χρημάτων πριν ακόμη χρησιμοποιηθούν.
Επέκταση του ελέγχου σε ολόκληρο τον χρηματοπιστωτικό τομέα
Το νέο σύστημα δεν περιορίζεται στις τράπεζες. Ο έλεγχος εκτείνεται σε κινήσεις λογαριασμών εσωτερικά και διεθνώς, καθώς και σε ασφαλιστικές εταιρείες. Στόχος είναι η δημιουργία ενός ενιαίου δικτύου παρακολούθησης σε ολόκληρο τον χρηματοπιστωτικό τομέα.
Η αλλαγή αυτή συμβαδίζει με τις διεθνείς προδιαγραφές για καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης τρομοκρατικών οργανώσεων.
